Информация о рисках на консолидированной основе

Информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, процедурах управления рисками и капиталом Банковской группы на 01.10.2017 г. . Дата размещения: 29.11.2017. Отчетность доступна пользователям не менее 3 лет с даты размещения.

Список аффилированных лиц

Показать все

Перечень инсайдерской информации

1. К инсайдерской информации АО «Банк Финсервис», осуществляющего в интересах клиентов операции с финансовыми инструментами и иностранной валютой, относится полученная от клиентов:
1.1. Информация, содержащаяся в подлежащих исполнению поручениях клиентов на совершение сделок с ценными бумагами в случае, когда исполнение таких поручений может оказать существенное влияние на цены соответствующих ценных бумаг и в отношении таких ценных бумаг соблюдаются условия, предусмотренные пунктом 3 настоящего Перечня.
1.2. Информация, содержащаяся в подлежащих исполнению поручениях клиентов на приобретение (покупку) или продажу иностранной валюты через организаторов торговли, в случае, когда исполнение таких поручений может оказать существенное влияние на цену иностранной валюты и в отношении определенной иностранной валюты соблюдаются условия, предусмотренные пунктом 4 настоящего Перечня.
1.3. Информация, содержащаяся в подлежащих исполнению поручениях клиентов на заключение договоров, являющихся:
- производными финансовыми инструментами в случае, когда исполнение таких поручений может оказать существенное влияние на цены соответствующих ценных бумаг и в отношении таких ценных бумаг соблюдаются условия, предусмотренные пунктом 3 настоящего Перечня;
- производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является иностранная валюта, в случае, когда исполнение таких поручений может оказать существенное влияние на цену иностранной валюты и в отношении определенной иностранной валюты соблюдаются условия, предусмотренные пунктом 4 настоящего Перечня.
1.4. Информация, составляющая существенные условия договоров доверительного управления, связанные с совершением сделок с ценными бумагами и (или) заключением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в случае, когда осуществление доверительного управления в соответствии с указанными условиями может оказать существенное влияние на цены соответствующих ценных бумаг и в отношении таких ценных бумаг соблюдаются условия, предусмотренные пунктом 3 настоящего Перечня.

2. Инсайдерской информацией, содержащейся в полученных от клиентов и подлежащих исполнению поручениях, указанных в пункте 1 настоящего Перечня, является информация о цене и объеме (количестве) ценных бумаг, иностранной валюты, договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, действиях, которые должны быть осуществлены во исполнение таких поручений (приобретение (покупка) или отчуждение (продажа), заключение договора (договоров), являющегося производным финансовым инструментом).

3. Информация, касающаяся определенных ценных бумаг, предусмотренная пунктом 1 настоящего Перечня, относится к инсайдерской информации Банка, осуществляющего в интересах клиентов операции с финансовыми инструментами, в случае, если указанные ценные бумаги допущены к организованным торгам или в отношении указанных ценных бумаг подана заявка об их допуске к организованным торгам.

4. Информация, касающаяся определенной иностранной валюты, предусмотренная разделом 1 настоящего Перечня, относится к инсайдерской информации Банка, в случае, если указанная иностранная валюта допущена к организованным торгам или в отношении указанной иностранной валюты подана заявка о ее допуске к организованным торгам.

FATCA

Что такое FATCA?

Закон США «О налогообложении иностранных счетов» Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) нацелен на предотвращение уклонения от уплаты налогов гражданами и резидентами США с привлечением международных инвестиционных механизмов.
FATCA устанавливает требования к финансовым институтам по всему миру, согласно которым они должны выявлять счета налогоплательщиков США и предоставлять информацию по ним в Налоговую службу США - Internal Revenue Service (IRS).

Влияние FATCA на деятельность Банка

В целях FATCA и в соответствии с требованиями Федерального закона от 28.06.2014 № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» (далее - Федеральный закон) на Банк возложена обязанность по выявлению среди клиентов иностранных налогоплательщиков для последующей передачи информации о них в иностранные налоговые органы.
В соответствии с Федеральным законом, Банк обязан запрашивать клиентов, в отношении которых имеются обоснованные, документально подтвержденные предположения, что клиент относится к категории клиентов - иностранных налогоплательщиков, а применительно к FATCA – налогоплательщиков США, информацию, идентифицирующую его в качестве налогоплательщика США, и получить согласие клиента на предоставление такой информации в иностранный налоговый орган. Согласие клиента на предоставление информации в иностранный налоговый орган является также согласием на передачу такой информации в уполномоченные органы Российской Федерации.

Статус, присвоенный Банку в целях FATCA

В соответствии с требованиями FATCA Банк прошел процедуру регистрации в IRS (www.irs.gov) в FATCA-статусе «Участвующий иностранный финансовый институт (Participating FFI)» и получил идентификационный номер Global Intermediary Identification Number (GIIN): 21F4XA.99999.SL.643.

Данные ответственного сотрудника – контактного лица (Responsible Officer - Points of Contact) в целях FATCA:

ФИО Должность Контакты Электронная почта
Роман Сергеевич Володин Начальник Службы по ПОД/ФТ +7 (495) 777 77 87 roman.volodin@finsb.ru

Формы налоговых деклараций IRS для подтверждения принадлежности клиента к категории «Лицо со статусом налогоплательщика США» W-9 / W-8BEN.
Для установления налогового статуса клиента для целей FATCA Банк обязан получить, а клиент обязан заполнить налоговые декларации по форме, установленной IRS, и направить их по адресу: Российская Федерация, 121151, г. Москва, Набережная Тараса Шевченко, д. 23А. (Операционное Управление, Отдел открытия банковских счетов).

В случае возникновения затруднений при выборе соответствующей Вашему статусу формы, либо при ее заполнении - просим обращаться к своему налоговому консультанту.

Форма W-9. Пожалуйста, перейдите по этой ссылке, если вам необходимо заполнить Форму W9, которая размещена на сайте Налогового управления США (IRS). Данная форма заполняется для подтверждения статуса налогового резидента США.

Форма W-8BEN. Пожалуйста, перейдите по этой ссылке, если вам необходимо заполнить Форму W8, которая размещена на сайте Налогового управления США (IRS). Данная форма заполняется для подтверждения статуса нерезидента США для целей налогообложения.

Перейти на официальный сайт FATCA.

Перейти к просмотру всех налоговых форм IRS.

Сведения об аудиторской организации 2016 год 2014 год 2013 год 2012 год 2011-2009 годы

АО «КПМГ» утверждено в качестве аудитора, уполномоченного провести аудиторскую проверку АО «Банк Финсервис» по итогам 2016 года в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности и в соответствии с российскими стандартами бухгалтерского учета (включая заверение форм публикуемой отчетности Банка в соответствии с требованиями Банка России).