Информация о рисках на консолидированной основе

Информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, процедурах управления рисками и капиталом банковской группы АО «Банк Финсервис» за 2019 год. Дата размещения: 29.05.2020 г. Отчетность доступна пользователям не менее 3 лет с даты размещения.
Информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, процедурах управления рисками и капиталом АО «Банк Финсервис» за 3 квартал 2019 года. Дата размещения: 29.11.2019 г. Отчетность доступна пользователям не менее 3 лет с даты размещения.
Информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, процедурах управления рисками и капиталом Банковской группы за 1 полугодие 2019 года. Дата размещения: 29.08.2019. Отчетность доступна пользователям не менее 3 лет с даты размещения.
Информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, процедурах управления рисками и капиталом Банковской группы за 1 квартал 2019 года. Дата размещения: 30.05.2019. Отчетность доступна пользователям не менее 3 лет с даты размещения.
Информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, процедурах управления рисками и капиталом Банковской группы по состоянию на 01.01.2019 года. Дата размещения: 30.05.2019. Отчетность доступна пользователям не менее 3 лет с даты размещения.
Информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, процедурах управления рисками и капиталом Банковской группы за 9 месяцев 2018г. Дата размещения: 29.11.2018. Отчетность доступна пользователям не менее 3 лет с даты размещения.

Информация о рисках

Информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, процедурах управления рисками и капиталом АО «Банк Финсервис» за 1 полугодие 2021 года. Дата размещения: 24.08.2021 г. Отчетность доступна пользователям не менее 3 лет с даты размещения.
Информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, процедурах управления рисками и капиталом АО «Банк Финсервис» за 1 квартал 2021 года. Дата размещения: 26.05.2021 г. Отчетность доступна пользователям не менее 3 лет с даты размещения.
Информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, процедурах управления рисками и капиталом АО «Банк Финсервис» за 2020 год. Дата размещения: 07.05.2021 г. Отчетность доступна пользователям не менее 3 лет с даты размещения.
Информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, процедурах управления рисками и капиталом АО «Банк Финсервис» за 3 квартал 2020 года. Дата размещения: 20.11.2020 г. Отчетность доступна пользователям не менее 3 лет с даты размещения.
Информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, процедурах управления рисками и капиталом АО «Банк Финсервис» за 1 полугодие 2020 года. Дата размещения: 25.08.2020 г. Отчетность доступна пользователям не менее 3 лет с даты размещения.
Информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, процедурах управления рисками и капиталом АО «Банк Финсервис» за 1 квартал 2020 год. Дата размещения: 29.05.2020 г. Отчетность доступна пользователям не менее 3 лет с даты размещения.

Исполнение Банком требований FATCA и CRS

Что такое FATCA?

Закон США «О налогообложении иностранных счетов» Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) нацелен на предотвращение уклонения от уплаты налогов гражданами и резидентами США с привлечением международных инвестиционных механизмов.

FATCA устанавливает требования к финансовым институтам по всему миру, согласно которым они должны выявлять счета налогоплательщиков США и предоставлять информацию по ним в Налоговую службу США - Internal Revenue Service (IRS).

Влияние FATCA на деятельность Банка

В целях FATCA и в соответствии с требованиями Федерального закона от 28.06.2014 № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» (далее - Федеральный закон) на Банк возложена обязанность по выявлению среди клиентов иностранных налогоплательщиков для последующей передачи информации о них в иностранные налоговые органы.

В соответствии с Федеральным законом, Банк обязан запрашивать клиентов, в отношении которых имеются обоснованные, документально подтвержденные предположения, что клиент относится к категории клиентов - иностранных налогоплательщиков, а применительно к FATCA – налогоплательщиков США, информацию, идентифицирующую его в качестве налогоплательщика США, и получить согласие клиента на предоставление такой информации в иностранный налоговый орган. Согласие клиента на предоставление информации в иностранный налоговый орган является также согласием на передачу такой информации в уполномоченные органы Российской Федерации.

Статус, присвоенный Банку в целях FATCA

В соответствии с требованиями FATCA Банк прошел процедуру регистрации в IRS (www.irs.gov) в FATCA-статусе «Участвующий иностранный финансовый институт (Participating FFI)» и получил идентификационный номер Global Intermediary Identification Number (GIIN): 21F4XA.99999.SL.643.

Данные ответственного сотрудника – контактного лица (Responsible Officer - Points of Contact) в целях FATCA:

ФИО Должность Контакты Электронная почта
Орлова Анна Викторовна Начальник Службы по ПОД/ФТ +7 (495) 777 77 87 anna.orlova@finsb.ru

Формы налоговых деклараций IRS для подтверждения принадлежности клиента к категории «Лицо со статусом налогоплательщика США» W-9 / W-8BEN.

Для установления налогового статуса клиента для целей FATCA Банк обязан получить, а клиент обязан заполнить налоговые декларации по форме, установленной IRS, и направить их по адресу: Российская Федерация, 121151, г. Москва, Набережная Тараса Шевченко, д. 23А. (Операционное Управление, Отдел открытия банковских счетов).

В случае возникновения затруднений при выборе соответствующей Вашему статусу формы, либо при ее заполнении - просим обращаться к своему налоговому консультанту.

Форма W-9. Пожалуйста, перейдите по этой ссылке, если вам необходимо заполнить Форму W9, которая размещена на сайте Налогового управления США (IRS). Данная форма заполняется для подтверждения статуса налогового резидента США.

Форма W-8BEN. Пожалуйста, перейдите по этой ссылке, если вам необходимо заполнить Форму W8, которая размещена на сайте Налогового управления США (IRS). Данная форма заполняется для подтверждения статуса нерезидента США для целей налогообложения.

Способы получения Банком информации для целей CRS и FATCA

Банк может использовать любые доступные ему на законных основаниях способы получения информации для целей отнесения своего клиента к категории иностранных налогоплательщиков, в том числе, такие как:

  1. Письменные и устные вопросы клиенту;
  2. Заполнение клиентом формы, подтверждающей /опровергающей возможность его отнесения к категории иностранного налогоплательщика (например, налоговых форм W-8/W-9, предусмотренных требованиями налогового законодательства США, либо форм, разработанных Банком самостоятельно);
  3. Анализ доступной информации о клиенте, в том числе информации, содержащейся в торговых реестрах иностранных государств* средствах массовой информации, коммерческих базах данных и т.д.;
  4. Иные способы, разумные и достаточные в соответствующей ситуации.

* На сайте федеральной налоговой службы в информационно – телекоммуникационной сети «Интернет» в подразделе «Открытые базы данных иностранных государств» раздела «Международное сотрудничество» размещаются ссылки на официальные сайты государственных органов иностранных государств, осуществляющих регистрацию юридических лиц, позволяющие подтвердить факт регистрации юридических лиц или иностранных государств

Перейти на официальный сайт FATCA.

Перейти к просмотру всех налоговых форм IRS.

Сведения об аудиторской организации

АО «КПМГ» утверждено в качестве аудитора, уполномоченного провести проверку АО «Банк Финсервис» по итогам 2021 года в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности в соответствии с российскими стандартами бухгалтерского учета (включая заверение форм публикуемой отчетности Банка в соответствии с требованиями Банка России).

АО «КПМГ» является членом Саморегулируемой организации аудиторов «Содружество» (Ассоциация), основной регистрационный номер записи в реестре аудиторских организаций 12006020351, дата внесения записи в реестр 31.01.2020.

Банковский надзор за деятельностью Банка Финсервис

Банковский надзор за деятельностью АО «Банк Финсервис» (регистрационный номер 3388) осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России.

Надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг осуществляет Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России. Обращения о нарушении действиями (бездействием) кредитной организации законодательства Российской Федерации, а также охраняемых законом прав и интересов физических и юридических лиц, может быть направлено для рассмотрения в Банк России через интернет-приемную (www.cbr.ru/Reception).